Google vừa thông báo một chính sách mới, yêu cầu các nhà phát triển ứng dụng ví và sàn giao dịch tiền điện tử phải có giấy phép hoạt động từ chính phủ trước khi được phép phát hành ứng dụng của họ trên Google Play ở 15 khu vực pháp lý. Động thái này nhằm tạo ra một hệ sinh thái an toàn và tuân thủ pháp luật cho người dùng.
Chính sách này áp dụng cho các thị trường lớn như Bahrain, Canada, Hong Kong, Indonesia, Israel, Nhật Bản, Philippines, Nam Phi, Hàn Quốc, Thụy Sĩ, Thái Lan, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Vương quốc Anh, Hoa Kỳ và Liên minh Châu Âu. Tuy nhiên, quy định mới này không áp dụng cho các loại ví tiền điện tử phi tập trung (non-custodial wallets).
Điều này có nghĩa là, nếu bạn là nhà phát triển ứng dụng ví hoặc sàn giao dịch tiền điện tử, bạn cần phải có giấy phép phù hợp hoặc đăng ký với các cơ quan quản lý liên quan, ví dụ như Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) ở Anh hoặc Mạng lưới Thực thi Luật pháp Tài chính (FinCEN) ở Mỹ. Hoặc bạn phải được ủy quyền là nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) theo quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA) trước khi được phép phân phối ứng dụng.
Google cũng lưu ý rằng các nhà phát triển phải khai báo trong phần Nội dung ứng dụng rằng ứng dụng của họ là sàn giao dịch tiền điện tử và/hoặc ví phần mềm trong Tuyên bố về Tính năng Tài chính. Ngoài ra, công ty có thể yêu cầu nhà phát triển cung cấp thêm thông tin về việc tuân thủ của họ ở một khu vực pháp lý nhất định không có trong danh sách nói trên.
Những nhà phát triển nào không có thông tin đăng ký hoặc cấp phép cần thiết cho một số khu vực nhất định nên gỡ ứng dụng của họ khỏi các quốc gia/khu vực đó.
Thông báo này được đưa ra trong bối cảnh Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) đã đưa ra một cảnh báo mới về các vụ lừa đảo tiền điện tử, trong đó các công ty đưa ra những lời hứa gian dối về việc giúp đỡ nạn nhân lấy lại tiền bị đánh cắp, nhưng thực chất lại lừa đảo họ thêm một lần nữa.
Những kẻ lừa đảo này thường giả danh luật sư từ các công ty luật giả mạo, tiếp cận các nạn nhân trên mạng xã hội và các nền tảng nhắn tin khác để đề nghị giúp đỡ lấy lại tiền. Sau đó, chúng lừa nạn nhân lần thứ hai với lý do nhận được thông tin của họ từ FBI, Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB) hoặc các cơ quan chính phủ khác.
Theo FBI, từ tháng 2/2023 đến tháng 2/2024, những nạn nhân của các vụ lừa đảo tiền điện tử đã bị các công ty luật giả mạo này lừa thêm, với tổng thiệt hại lên tới hơn 9,9 triệu đô la.
FBI cũng liệt kê một số dấu hiệu cảnh báo mà người dùng nên chú ý để tránh bị lừa đảo:
- Giả mạo các tổ chức chính phủ hoặc luật sư thật.
- Đề cập đến các tổ chức chính phủ hoặc cơ quan quản lý không có thật.
- Yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử hoặc thẻ quà tặng trả trước (chính phủ Mỹ không yêu cầu thanh toán cho các dịch vụ thực thi pháp luật).
- Biết chính xác số tiền và ngày chuyển khoản trước đó, cũng như công ty bên thứ ba nơi nạn nhân đã gửi tiền bị lừa trước đó.
- Tuyên bố rằng nạn nhân có tên trong danh sách nạn nhân lừa đảo của chính phủ.
- Giới thiệu nạn nhân đến một “công ty luật phục hồi tiền điện tử”.
- Tuyên bố rằng tiền của nạn nhân đang nằm trong một tài khoản tại một ngân hàng nước ngoài và hướng dẫn họ đăng ký tài khoản tại ngân hàng đó.
- Thêm nạn nhân vào một nhóm trò chuyện trên WhatsApp hoặc các ứng dụng nhắn tin khác, để đảm bảo an toàn cho khách hàng.
- Yêu cầu nạn nhân gửi thanh toán cho một công ty giao dịch bên thứ ba để duy trì tính bảo mật và an toàn.
- Không thể cung cấp thông tin hoặc giấy phép xác thực.
FBI khuyến cáo người dân nên cẩn trọng và áp dụng mô hình “không tin tưởng ai”, đặc biệt là với những công ty luật liên hệ một cách bất ngờ, đặc biệt nếu bạn chưa báo cáo vụ việc với bất kỳ cơ quan thực thi pháp luật hoặc bảo vệ dân sự nào. Hãy yêu cầu xác minh bằng video hoặc tài liệu, hoặc ảnh chụp giấy phép hành nghề luật sư của họ. Đồng thời, yêu cầu xác minh việc làm đối với bất kỳ ai tự xưng là làm việc cho chính phủ Mỹ hoặc cơ quan thực thi pháp luật.
Giải thích thuật ngữ:
- Ví tiền điện tử phi tập trung (Non-custodial wallet): Loại ví mà người dùng tự quản lý khóa riêng (private key) của mình, không phụ thuộc vào bên thứ ba để lưu trữ và quản lý tài sản.
- Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA): Cơ quan quản lý các công ty dịch vụ tài chính và thị trường tài chính tại Vương quốc Anh.
- Mạng lưới Thực thi Luật pháp Tài chính (FinCEN): Cơ quan thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ, có nhiệm vụ chống rửa tiền và các tội phạm tài chính khác.
- Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP): Tổ chức hoặc cá nhân cung cấp các dịch vụ liên quan đến tài sản tiền điện tử, như lưu ký, giao dịch, tư vấn, v.v.
- Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA): Một bộ quy định của Liên minh Châu Âu nhằm điều chỉnh thị trường tài sản tiền điện tử, bảo vệ nhà đầu tư và đảm bảo sự ổn định tài chính.
